Macroeconomie, geopolitică, insolvență sau falimente: perturbările pot apărea din senin! O singură decizie comercială greșită poate avea un impact grav asupra afacerii dvs. Dar ce ar fi dacă ați avea o modalitate simplă de a evalua sănătatea financiară a partenerilor dvs. dintr-o singură privire? Haideți să descoperim Urba360 Score și modul în care acesta poate aduce încredere în fiecare decizie și vă poate ajuta să tranzacționați mai inteligent.
Perturbări și semnale timpurii: la ce ar trebui să fiu atent?
Impact geopolitic și economic
Ucraina-Rusia, războaie comerciale, tarife americane, războiul dintre Israel și Hamas... Când ne gândim la perturbările lanțurilor de aprovizionare, ne vin în minte evenimente majore. Așadar, fie că este vorba de invazia Ucrainei, de blocarea Canalului Suez de către nava Ever Given sau de un eveniment climatic, în prezent observăm că riscurile sunt mai prezente pe toate piețele și în special în economiile majore.
Impactul insolvențelor
Franța, Germania, Italia, Țările de Jos în UE, dar și Statele Unite,Regatul Unit, Japonia și Brazilia în alte părți ale lumii: insolvențele sunt în creștere peste tot și depășesc nivelurile dinaintea pandemiei (2019). De fapt, în ciuda titlurilor din presă, principala cauză continuă a perturbării lanțului de aprovizionare este falimentul, evenimentul din titluri putând fi într-adevăr elementul declanșator.
Companiile nu sunt entități independente, ele au multe legături cu parteneri comerciali, atât la nivel național, cât și la nivel global – clienți și furnizori. Un lanț de aprovizionare este interconectarea acestor legături care transcend aprovizionarea directă, dar se extind la niveluri secundare și mai îndepărtate ale furnizorilor.
Dar nu vă lăsați înșelați: nu neapărat o companie din lanțul dvs. de aprovizionare primar reprezintă un risc! Riscul poate proveni și din nivelurile superioare ale lanțului de aprovizionare. Prin urmare, ar trebui să vă monitorizați furnizorii nu doar în momentul integrării, ci și pe tot parcursul ciclului de viață al lanțului de aprovizionare, deoarece acesta este o componentă esențială a afacerii dvs. și a solvabilității dvs.
Pentru a vă oferi acest tip de avertismente timpurii, scorul nostru are ca obiectiv reprezentarea probabilității de neplată a companiei în următoarele 12 luni, cu o evaluare unitară la nivel mondial. Una dintre principalele competențe ale Coface este detectarea și evaluarea companiilor din lanțul dvs. de aprovizionare care sunt foarte slabe și pe care le clasificăm, din perspectiva probabilității de neplată, ca prezentând un risc ridicat. Analizele noastre nu se concentrează doar pe părți individuale ale lanțului de aprovizionare, ci și pe interacțiunile dintre companiile din lanț. Evaluăm cumpărătorii, considerându-i ca un ecosistem în care companiile sunt conectate direct sau indirect între ele. Astfel, vă putem avertiza cât mai devreme cu privire la orice probleme care ar putea apărea. Și asta vă oferă timp să reacționați!
La fel ca un avion, afacerea dvs. trebuie să fie în aer cât mai mult timp posibil. Însă insolvențele și orice fel de impact pot realmente să împiedice avionul să decoleze. În cele din urmă, dacă nu aveți timp să reacționați, acest lucru poate avea un impact destul de grav asupra afacerii dvs.
Andrew Share, Group Engineering Solutions Director.
Verificați sectorul dumneavoatră de activitate
Când vine vorba de conexiuni în cadrul aceluiași sector, fiecare companie consideră că își cunoaște perfect propriul sector. Dar acest lucru nu este adevărat. Insolvențele nu sunt doar intersectoriale, ci apar și în cadrul aceluiași sector, indicând slăbiciuni interne. Studiile noastre economice recente au subliniat faptul că multe creanțe provin din aceleași sectoare. Aceasta înseamnă că, pe lângă diferitele niveluri ale furnizorilor, este esențial să fiți atenți la întregul sector!
Al doilea aspect este că unele industrii prezintă vulnerabilități sistemice care amplifică riscul. Și ceea ce se întâmplă este că, dacă vă uitați la o singură companie din cadrul furnizorului dvs., aceasta poate să nu fie expusă riscului, dar ceea ce observați este că toate conexiunile din și către acest furnizor devin slabe și se deflatează. Acesta este un semnal de avertizare pe care trebuie să îl analizați și să îl monitorizați!
Când vine vorba de măsurarea riscului în prezent, trebuie să ne concentrăm mai mult pe semnalele slabe decât pe cele puternice. După pandemie, toate semnalele puternice s-au diluat în timp, dar semnalele slabe au devenit mai puternice!
Matteo Gatti, Head of Data Strategy, Mediterranean and Africa Region.
Avertizări timpurii și predictibilitate: utilizați radarul Urba360!
O platformă puternică de gestionare a riscurilor, Urba360 oferă o imagine completă a întregului portofoliu de parteneri de afaceri. Aveți acces la informații predictive, prescriptive și descriptive despre companii din întreaga lume, ceea ce vă permite să luați decizii strategice pentru a reduce riscurile și a stimula dezvoltarea.
- Score: Previzionați probabilitatea de neplată pe o perioadă de 12 luni. Toate companiile sunt evaluate folosind un scor standardizat de la 0 la 10, astfel încât să puteți adopta o abordare consistentă la nivel global.
- @Credit Opinion: Accesați opinii privind creditul comercial formulate de echipa Coface de experți în domeniu. Recomandările iau în considerare performanța financiară actuală, istoricul, previzionările și informații din experiența evenimentelor asigurate.
- Key Financials: 24 de ratio-uri financiare disponibile pentru a înțelege performanța financiară a unei companii în comparație cu alte companii din grupul său de referință. Ratio-ul este calculat pe baza cifrei de afaceri, capitalului propriu, activelor fixe, datoriilor și rezultatelor financiare.
- Late Payment Index: Evaluați riscul potențial de neplată aferent prospecților sau actualilor parteneri de afaceri. Puteți accesa insight-uri actualizate cu privire la comportamentul de plată necesare fundamentării deciziilor.
- Country Risk Assessment: Înțelegeți riscul relativ prezentat de întreaga activitate economică a unei țări. Evaluarea este calculată pe baza datelor macroeconomice, financiare și politice, reflectând riscul mediu de credit la nivel național.
- Sector Risk Assessment: Accesați evaluări unice ale riscului în 13 sectoare majore, pe baza evoluției a cinci indicatori financiari: venituri, rentabilitate, raportul datorii nete/capitaluri proprii, fluxul de numerar și informații confidențiale privind evenimemtele asigurate.
Urmăriți webinarul nostru dedicat de mai jos pentru a afla mai multe despre:
- Ce se află în spatele scorului Urba360 și cum este calculat
- Cum să îl interpretați și să îl aplicați în scenarii reale
- O demonstrație live pentru a vedea scorul în acțiune
